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Die Wahl des richtigen Brokers ist für Anlegerinnen und Trader entscheidend. Bei den vielen verschiedenen Optionen auf dem Markt ist es jedoch schwierig, auf Anhieb den perfekten Broker zu finden. Und wie überall gilt auch im Broker Bereich: Es ist nicht alles Gold, was glänzt. In diesem Beitrag analysiere und vergleiche ich die vier großen Broker Scalable, Trade Republic, Finanzen.zero und Traders Place. Jeder von ihnen hat seine eigenen individuellen Eigenschaften und Vorteile, die für unterschiedliche Anlegerprofile geeignet sind. Erfahre hier, welcher Broker für deine Anlagenziele am besten ist.
Scalable – Das All-in-One-Brokerage-Erlebnis
Scalable Capital bietet Anlegerinnen drei verschiedene Depotmodelle: Free Broker, Prime Broker und Prime+ Broker. Das Free Broker Depot ist kostenlos und eignet sich für Investorinnen, die hauptsächlich in Sparpläne investieren und nur gelegentlich aktiv traden. Das Prime Broker Depot bietet gebührenfreien Handel mit Aktien und ETFs ab 250 € Ordervolumen, erfordert allerdings eine monatliche Gebühr von 2,99 €. Das Prime+ Broker Depot besitzt die gleichen Vorteile wie das Prime Broker Depot und zusätzlich 2,6 % Zinsen auf nicht investiertes Guthaben zu einer Gebühr von 4,99 € monatlich.
Ein Scalable Capital Depot lässt sich in der Regel einfach und schnell eröffnen und wird direkt mit einem Verrechnungskonto bei der Baader Bank erstellt; Einzahlungen auf das Verrechnungskonto erfolgen kostenlos per Banküberweisung oder Lastschrift. Es gibt auch eine Option für eine kostenpflichtige “Instant”-Einzahlung, die es dir ermöglicht, Geld sofort für das Trading verfügbar zu haben. Darüber hinaus bietet der Broker seinen Kunden eine kostenlose und gut bewertete App, mit der du dein Portfolio in Echtzeit verfolgen, Wertentwicklungen analysieren und Käufe tätigen kannst. Zudem ermöglicht Scalable den indirekten Handel von Kryptowährungen über sogenannte Crypto-ETPs.
Vorteile
- Niedrige Kosten, vor allem geeignet für kostenbewusste Anlegerinnen und Viel-Trader
- Schnelle und unkomplizierte Depoteröffnung
- Gute App-Bewertungen und benutzerfreundliche Plattform
- Möglichkeit, indirekt Kryptowährungen zu handeln
- Reguliertes Unternehmen mit Einlagensicherung
Nachteile
- Monatliche Gebühren für Prime Broker und Prime+ Broker Depots
- Begrenzte Anzahl von handelbaren Kryptowährungen
- Fehlende 2-Faktor-Authentifizierung laut einigen Nutzerbewertungen auf Trustpilot
Trade Republic – Die Herausforderungen der neuen App
Trade Republic ist ein aufstrebender Stern im Broker-Markt, denn mit über 2 Millionen Kunden hat es sich bereits zu einem der größten Broker in Deutschland entwickelt. Bei diesem Broker kannst du über 10.400 Aktien, 2.200 ETFs und einige Kryptowährungen handeln. Monatliche Sparpläne kannst du ganz einfach über die Smartphone-App kostenlos einrichten. Zwar ist das Gebührenmodell transparent und kostengünstig, aber die aktuelle Version der Trade Republic App hinterlässt bei vielen Benutzern Enttäuschung. Zu den Kritikpunkten der neuen App gehören unter anderem die fehlende Visualisierung von Gewinnen und Verlusten sowie die allgemeine Unübersichtlichkeit. Insgesamt ist Trade Republic allerdings ein kostengünstiger Broker, der es Anfängerinnen leicht macht, in den Handel von Aktien, ETFs und Kryptowährung einzusteigen.
Vorteile
- Transparente und kostengünstige Gebührenstruktur
- Eigene Smartphone-App für den Handel
- Große Auswahl an Aktien und ETFs
- Kostenlose Einrichtung und Ausführung von Sparplänen
- Handel von Kryptowährungen
- 4 % Zinsen auf Einlagen bis zu 50.000 Euro (ab 1. Oktober 2023)
- Reguliert durch die BaFin und geschützte Einlagen
Nachteile
- Begrenzter Handelsplatz (nur LS Exchange)
- Kein Demokonto für Testzwecke
- Unübersichtliche App
Finanzen.zero – Die Alternative für Kostenbewusste
Finanzen.net Zero ist ein neuer Player unter den Brokern, der im Juni 2021 durch die Übernahme von Gratisbroker entstand. Als Neobroker tritt dieser Finanzdienstleister in direkte Konkurrenz mit etablierten Größen wie Etoro, Trade Republic, Justtrade, Scalable Capital und Smartbroker.
Das Ziel ist klar: Finanzen.net Zero möchte mit einem attraktiven Angebot Kunden von seiner Informationsplattform, die im Bereich Aktien und Finanznachrichten weit verbreitet ist, zu seinem Brokerage-Service locken. Dafür setzt der Neobroker auf ein Modell, bei dem Provisionen und Gebühren weitestgehend vermieden werden. Dies bedeutet konkret, dass weder Depotgebühren noch Ordergebühren für den Handel von Aktien, ETFs und
Kryptowährungen anfallen. Dieses provisionsfreie Modell hat das Potenzial, vor allem kostenbewusste Anlegerinnen anzulocken.
Vorteile
- Niedrige Gebühren: Finanzen.net Zero besticht durch sein günstiges Gebührenmodell, bei dem keine Depotgebühren und Ordergebühren anfallen.
- Große Auswahl an ETF-Sparplänen: Mit 450 ETFs für Sparpläne bietet der Broker eine breite Palette an Anlagemöglichkeiten.
- Kryptowährungen: Anlegerinnen können in Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Ripple, Polygon und Litecoin über Exchange Traded Products (ETPs) investieren.
- Kein Mindestordervolumen: Es gibt kein Mindestordervolumen, was den Einstieg in den Handel erleichtert.
- Kostenlose Depoteröffnung: Die Depoteröffnung ist einfach und dauert nur wenige Minuten.
Nachteile
- Beschränkte Auswahl an Handelsplätzen: Derzeit steht nur der Münchner Börsenplatz Gettex zur Verfügung.
- Keine Depotführungsgebühren, aber Kosten bei Derivaten und Krypto-ETPs: Obwohl die Depotführung kostenlos ist, fallen Gebühren für den Handel mit Optionsscheinen und Zertifikaten sowie Krypto-ETPs an.
- Eingeschränktes Handelsangebot: Zwar wird das Angebot stetig erweitert, es ist in Bezug auf Aktien, ETFs und Fonds aber immer noch begrenzt im Vergleich zu etablierten Brokern.
Traders Place – Internationale Börsen leicht gemacht
Im bayerischen Freilassing hat ein vielversprechender Neobroker namens Traders Place sein Debüt gegeben. Unter der Führung von Gründer und CEO Ernst Huber verspricht das Unternehmen, den Markt mit Top-Konditionen und einer breiten Palette an Handelsmöglichkeiten aufzumischen. Trotz des überfüllten Marktes, der bereits von etablierten Neobrokern dominiert wird, kann das Startangebot von Traders Place mit einem kostenlosen Depot, attraktiven Zinssätzen für Kontoguthaben und gebührenfreiem Wertpapierhandel überzeugen – vorausgesetzt, das Ordervolumen beträgt mindestens 500 Euro.
Jedoch könnte das geplante “Payment for Orderflow”-Verbot die Zukunft von Traders Place und anderen Neobrokern infrage stellen. Das Unternehmen zeigt jedoch Anpassungsfähigkeit, indem es sein Angebot erweitert. Mit dem außerbörslichen Handel von einer Million Derivaten über renommierte Partner und Sparplänen in ETFs und Fonds von Premium-Partnern wie iShares, Amundi und DWS XTrackers hebt sich Traders Place hervor. Besonders bemerkenswert ist die Möglichkeit, an verschiedenen deutschen und internationalen Börsenplätzen weltweit zu handeln. Das Unternehmen plant zudem, den Handel mit Kryptowährungen einzuführen und kooperiert mit der Baader Bank zur Depotaufbewahrung und Abwicklung.
Vorteile
- Breites Handelsangebot mit Derivaten und Sparplänen
- Handel an internationalen Börsenplätzen
Nachteile
- Wettbewerb mit etablierten Neobrokern
- Unsicherheit aufgrund bevorstehender gesetzlicher Änderungen
Fazit
Bei der Auswahl eines Brokers sollten immer deine individuellen Bedürfnisse und Präferenzen im Mittelpunkt stehen. Wenn du ein umfassendes Brokerage-Erlebnis suchst, könnte Scalable die richtige Wahl sein. Trade Republic ist eine Option für kostenbewusste Anlegerinnen, die sich nicht von technischen Herausforderungen abschrecken lassen. Finanzen.zero eignet sich hingegen wunderbar für diejenigen, die die Kosten niedrig halten möchten, auch wenn dies zu einer eingeschränkten Produktvielfalt führt. Schließlich ist Traders Place die beste Wahl, wenn du in internationale Märkte investieren möchtest, selbst, wenn damit hohe Kosten verbunden sind.
Unabhängig von deiner Wahl solltest du immer sorgfältig recherchieren und sicherstellen, dass der ausgewählte Broker zu deinen Anlagezielen und deinem Risikoprofil passt – nimm dir genug Zeit, um deine Optionen zu vergleichen. Mehr Tipps rund um die Auswahl des richtigen Brokers bekommst du in diesem Artikel.
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